楽天証券とSBI証券どちらが良いか比較してみた

【この記事を書いた人】元証券ディーラー:めたん

高知県在住。専業投資家として株式投資で生計を立てつつ、在宅でできる”せどり”や”ブログ”で副収入を作りながら無駄な出費を減らす為に固定費を見直したりポイント活動をしたりしている。お金の貯め方・増やし方・守り方の3点をメインに日々情報発信をしている。

節約でお金を貯め、

副業でお金を稼ぎ、

投資でお金を増やす。

⇒詳しいプロフィールはこちら

⇒株式投資や在宅ビジネス、固定費削減・ポイ活に興味がある人へ 

⇒高知県にお住いの方へ

⇒オンラインコンサル-投資・副業・節約-

楽天証券とSBI証券どちらが良いか比較してみた

国内主要証券会社の2社である楽天証券とSBI証券のどちらが個人投資家にとって使いやすいのかを比較してみました。人によってメリットと感じる部分とデメリットと感じる部分は違うので独断と偏見での比較となっています。ちなみに僕は楽天証券は株式投資を始めた2012/12より、SBI証券は2015年末あたりから使っています。楽天証券は株式投資を始めた頃からずっと使っていて、今も楽天が提供している取引ツールであるマーケットスピード2を使って日々売買をしています。SBI証券では情報端末として使用したり、iDeco(個人型確定拠出年金)を行ったりしています。数年使うことで見えてきた楽天証券とSBI証券のメリットデメリットを2社を比較しながらお伝えしていきます。

楽天証券の口座開設はこちらから

⇒楽天証券を口座開設するメリットデメリットとは

楽天証券

SBI証券の口座開設はこちらから

⇒SBI証券を口座開設するメリットとは

SBI証券[旧イー・トレード証券]

楽天証券とSBI証券の売買手数料を比較

まずは一番わかりやすくて証券会社を選ぶ上で大前提となる売買手数料から見ていきましょう。

売買手数料というのは数回程度の売買だとどこの証券会社であろうとそこまで大きな違いはありません。しかし数十回・数百回とトレードしていくに従って1回あたりの売買手数料が数百円の違いでも数千円・数万円と大きな差が出てきます。頻繁にトレードする人にとっては証券会社によって年間で数十万円くらい違ってくる可能性もあるでしょう。株式投資である程度儲かったとしても売買手数料を支払い過ぎると結局±0になったり、もしくはTOTALで損失になって終わったりする可能性があります。売買手数料は物凄く大切なのでどこの証券会社でやっていくのかを決める上で重要視していくべきポイントです。

楽天証券・SBI証券共に10万円までの約定代金は無料

ちなみに楽天証券もSBI証券も1日当たり10万円以下の約定代金であれば売買手数料は完全無料です。

⇒楽天証券はいちにち定額コースを選択の場合のみ10万円までの約定代金が売買手数料無料(現物取引・信用取引どちらでもOK)

⇒SBI証券もアクティブプランのみ、10万円までの約定代金なら売買手数料が無料です(現物取引・信用取引どちらでもOK)

株式投資初心者は最初は勉強のために少額で投資を始められる方が多いのですが、楽天証券もSBI証券も売買手数料は10万円以下なら無料なので少額でやっていくのでしたらどちらの証券会社もおススメです。まずは少額で始めたい…と考える人にとってはどちらの証券会社もおススメです。

⇒信用取引とは?現物取引と比較してリスクリターンについて説明

⇒信用取引のリスクとは-3つのリスクについて具体的に説明-

楽天証券とSBI証券は売買手数料がいい勝負

楽天証券・SBI証券共に売買手数料のプランは2種類あります。1注文あたりに売買手数料がかかるパターンと、1日の約定代金に応じて売買手数料がかかるパターンとあります。このどちらも楽天証券とSBI証券ではほとんど変わりがありません。画像を見比べてみてください。アクティブプランの100万円の約定代金の時のみSBI証券の売買手数料が安くなっていますが、それ以外では全て同じ売買手数料となっています。当然ながら2社とも主要証券会社の中で売買手数料は最安水準です。

1注文あたりに売買手数料がかかるパターンと1日の約定代金に応じて売買手数料がかかるパターンです。

楽天証券はデイトレードなら売買手数料が無料

しかし楽天証券にはデイトレードに特化した信用取引が存在します。デイトレードに限り売買手数料が無料となります。これはデイトレーダーにとっては物凄く有難いことでして、この制度が存在するようになってからは日々の取引手数料を大きく減らす事が可能となりました。

ただ、売買手数料が無料になるだけであって、”金利”と”貸株料”はかかります。信用取引というのは自分のお金を担保にして証券会社からお金を借りて取引します。その為信用取引で株を買ったり空売りしたりする際にはどうしても”金利”と”貸株料”がかかるんですね。信用取引で株を買う時には金利のみかかり、信用取引で空売りする時には貸株料(株を借りるためのコスト)のみがかかります。

楽天証券のデイトレードでかかる金利・貸株料です。

楽天証券では金利・貸株料は1.9%となっています。しかし、楽天証券なら1回当たり100万円以上の売買で金利・貸株料も無料となります。売買手数料・金利・貸株料全てが無料ということは取引にかかる手数料が完全無料ということになります。お得すぎますね。笑

ちなみにたとえば金利・貸株料が2.0%というのがどのくらいのコストか簡単に計算します。100万円の株を金利2%で一年間持っていると20,000円の金利がかかります。デイトレードだと1日分の金利しかかからないので、20,000÷365=54.8円となります。100万円の株をデイトレードで売買すると54.8円のコストがかかる計算となります。

松井証券もデイトレードに特化した手数料形態が存在し、デイトレードなら売買手数料が無料です。デイトレードを検討している方は松井証券も選択肢としてありでしょう。

⇒デイトレード向きの証券会社-売買手数料が無料の会社を選ぶ-

楽天証券のマーケットスピード2で僕が実際にデイトレの為に作った取引ツールをこちらの記事で紹介しています。

⇒マーケットスピード2武蔵のデイトレード設定方法・マイページ作り方について

楽天証券は超割コースの大口優遇になれば信用取引手数料は無料!

更に楽天証券では大口優遇の条件を達成すれば、デイトレードだけではなく、持ち越しをする場合も信用取引手数料が無料となります。

大口優遇となった場合の手数料です。

大口優遇を達成する為の条件です。赤□で囲んでいる、”本日の新規だけ約定金額の合計が5000万円以上”の条件が一番大口優遇を達成するのに簡単な条件となっています。

楽天証券の大口優遇について更に詳しくはこちらの記事をどうぞ。

⇒楽天証券の超割コース、大口優遇について

総合的に見ると楽天証券が有利か

総合的に見ると楽天証券が売買手数料は有利でしょう。ほとんど売買手数料は変わりませんが、デイトレードだと楽天証券は売買手数料が無料になるのでそれを考慮すると楽天証券が有利になります。そして大口優遇になれば信用取引手数料も無料になるので更に楽天証券が有利でしょう。

手数料だけで見るならば楽天証券で口座開設をするのが良さそうです。とは言ってもSBI証券も十分すぎるほど手数料は安いですし、デイトレードをしなければ楽天・SBI共に手数料はほぼ変わりありませんのでどちらでも良いとも言えますが。

楽天証券・SBI証券のツールの使いやすさを比較

続いては楽天証券とSBI証券が提供しているツールを比較していきます。売買手数料は数字を並べて見比べることで明確に違いを指摘することができますが、ツールに関しては人によって使いづらい使いやすいの感覚は大きく違うかもしれません。どちらのツールにも興味がある方はどちらのツールも一度使ってみてくださいね。

情報端末・発注端末として使っている楽天証券のマーケットスピード2

楽天証券ではマーケットスピード2というツールを活用しています。僕は楽天証券ではスイングトレードをメインにしているので、マケスピ2の武蔵と呼ばれるツールを4つ立ち上げて、日々取引をしています。他には、ドル円やマザーズ先物のチャートを見たり、個別株の情報を調べたりするのに活用しています。マーケットスピード2は自分好みにツールを作っていく事ができるので、ツールは他の証券会社以上に魅力的な部分が多いです。

マーケットスピード2で様々な情報を取得する為に作った画面です。

発注端末としてはこんな形で設定をしています。

実際にマーケットスピード2でどういったツールを立ち上げて、どうやって売買をしているのか?に関しては長くなりますので別記事でお伝えしています。

⇒マーケットスピード2武蔵のデイトレード設定方法・マイページ作り方について

マーケットスピード2は2018/10/28よりリリースされたツールで以前はマーケットスピード1を使っていました。違いについては別記事で詳しく書いています。

⇒マーケットスピード2がリリース!マケスピ1との違いや使い方について

情報端末として使っているSBI証券のHYPER SBI

SBI証券が提供しているツール、HYPER SBI。このツールにも毎日お世話になっています。HYPER SBIでは売買することは無いのですが情報収集として活用しています。

リアルタイムのニュースを見たり、市場別の値上がり率や出来高上位の銘柄を見たり、後は夜間にPTSの値動きを見たりしています。作っているツールはこんな感じです。HYPER SBIはあまり難しくなく説明書などを読まずとも感覚的に使えるのが有難いですね。

人によりけりだが個人的には楽天証券のマーケットスピード2

発注端末としても情報端末としても使用している楽天証券のマーケットスピード2の方が僕は使いやすいですし、日々たくさん使わせて頂いています。その為取引ツールに関しては楽天証券のマーケットスピード2の方が良いツールだと思っています。

僕のPC設備やトレード環境について詳しく知りたい方はこちらをどうぞ。

⇒デイトレードに必要なPC設備・トレード環境を紹介!-PC,モニター,椅子,机,証券会社,ツール,サイト-

株式投資以外の部分を比較

では最後に株式投資以外の部分を比較していきます。

株以外にどんな商品が売買できるのか、その証券会社にしかない独自のなにかがあるのか、その辺を見ていきます。

取扱商品はわずかにSBI証券が有利

取扱商品はSBI証券も楽天証券も豊富にあってどちらでもほとんど変わりはありませんが、わずかにSBI証券が有利となっています。様々な商品に興味がある方はSBI証券の方が有利でしょう。

楽天証券なら日経新聞と四季報が無料で読み放題

楽天証券の(あまり知られていないですが)強みだと僕は思っているのですが、楽天証券では日経新聞と四季報が無料で読み放題です。

楽天証券では無料で日本経済新聞社が提供するビジネスデータベースサービス「日経テレコン」を読むことができます。完全無料なので楽天証券で別に取引するつもり無いし…って思っている人でも口座開設だけはしておくことをおすすめします。口座開設しているだけで無料で日経新聞の内容を知ることが出来るので、それだけで大きなメリットですよね。

日経テレコンで提供しているのは以下の3つです。

・日本経済新聞(朝刊・夕刊)、日経産業新聞、日経MJなどの閲覧(3日分)

・過去1年分の新聞記事検索

・日経速報ニュースの閲覧

これらの情報が口座開設するだけで無料で手に入ります。日経新聞を購読している人は購読を辞めて楽天証券の口座開設をしてそちらで読んだ方が無料だしお得なのでは?と思ってしまうくらい有益なサービスです。

そして先程もお伝えした通り、四季報も楽天証券を口座開設するだけで最新号の内容を無料で入手することができます。四季報とは年に4回出版される分厚い本です。会社の情報が事細かに載っていて、投資家にとっては必須の本です。四季報を購入する為には一冊2000円くらいと意外と高いのですが、楽天証券を口座開設していると四季報の情報を無料で入手することができます。

⇒四季報 最新号はこちらをチェック(Amazonのページへ飛びます)

日経新聞と四季報の情報を実際に購入すると年間で数万円は確実にかかります。しかし楽天証券の口座開設をするとそれらが全て無料で入手できます。とりあえず楽天証券を使うか使わないかは置いといて、その情報をいつでも入手できるように楽天証券は口座開設しておいた方がいいのではないでしょうか。

楽天証券ではスーパースクリーナーで優良銘柄を発見できる

楽天証券の良さはもう一つあります。僕自身月に1回以上は使っているスーパースクリーナー。スーパースクリーナーとは、業種や市場、そして他の検索項目等を自分で設定し、自分が投資したい銘柄を探し出す機能です。この機能を上手く使いこなすことによって、自分が今まで知らなかった良い銘柄を見つけ出す事も可能です。この機能を上手く使いこなして、投資銘柄の幅を広げていきましょう。

詳しい使い方はこちらで紹介しています。

⇒楽天証券のスーパースクリーナーの使い方

両社とも”PTS取引”ができる

SBI証券・楽天証券共にPTS取引も可能です。PTSとは”日本証券業協会の定める「上場株券等の取引所金融商品市場外での売買等に関する規則」などにしたがって行われる取引所金融商品市場外取引”です。…と言われてもなんか難しいですよね。

日中(9時~15時)が株式投資をする時間ですがPTS取引だと日中以外の夜間(17:00~23:59)や朝(8:00~16:00)も取引ができます。参加者が少ない為流動性が低いのですが、物凄く株を安く買えたりすることもありますし、手数料が少し安くなったりするのでお得です。日中仕事で投資が出来ない人も夜間のPTS市場だと取引が出来るでしょうし、会社員の人にもおススメです。

※朝(日中取引)の取引時間に関してはSBI証券は8:20~16:00となっていますが、楽天証券は8:00~16:00となっていて楽天証券の方が少し早くから取引が可能です。

[結論]総合的に見ると引き分け

総合的に考えるとどちらも良い点が多くて決めかねてしまいます。よって引き分けにします(__)

デイトレを考えるならば売買手数料が無料な楽天証券でしょうし、楽天証券ならばスーパースクリーナで優良銘柄を探すことができたり、日経新聞や四季報を口座開設だけで無料で読めたりと色々と利点があります。SBI証券ではツールが使いやすかったり、取扱商品が多かったりと楽天証券には無い魅力も存在します。

よってどちらが良いというよりかは、使う人によって変わってくるので決めるのが難しいところです。ただ、SBI証券の口座開設をする場合でも楽天証券は絶対に口座開設はしておいた方がいいでしょう。というのも何度も伝えているように口座開設をするだけで日経新聞と四季報の情報を無料で入手できることは大きいからです。

どちらも10分あれば口座開設は可能

楽天証券とSBI証券の比較はいかがだったでしょうか。どちらの証券会社にもメリットデメリットがあることを分かって頂けましたら幸いです。どちらを使っていくかは人それぞれでしょうが、僕はどちらの証券会社も日々使用しているので1社に絞る必要は全く無いと思います。どちらも使いそうだな~と思う方はこの機会にどちらの証券会社も口座開設を是非してみてください。10分もあれば終わります。

最後まで読んで頂きありがとうございました(^^)/

楽天証券の口座開設はこちらから

⇒楽天証券を口座開設するメリットデメリットとは

楽天証券

SBI証券の口座開設はこちらから

⇒SBI証券を口座開設するメリットとは

SBI証券[旧イー・トレード証券]

僕が使っている証券会社4社を全て2社ずつ比較しています。

⇒SBI証券とGMOクリック証券どちらが良いか比較してみた

⇒松井証券とSBI証券どちらが良いか比較してみた

⇒松井証券とGMOクリック証券どちらが良いか比較してみた

⇒楽天証券とSBI証券どちらが良いか比較してみた

⇒楽天証券とGMOクリック証券どちらが良いか比較してみた

⇒松井証券と楽天証券どちらが良いか比較してみた

オンラインコンサル-投資・副業・節約-

Skype・line・zoomのどれかのアプリを利用してオンラインで投資・副業・節約に関する相談に乗らせて頂いています。お金に関する相談は中々知人や友人に相談できないモノ。相場で生計を立てている僕が投資や副業の不安を取り除かせて頂きます。

⇒オンラインコンサル-投資・副業・節約-

中古家電せどりの稼ぎ方の全てがこのメルマガに詰まっています。

副業したい人はメルマガ登録必須!!!

2019/6より本格的に中古家電せどりを始めるにあたって、尾崎さんの無料メルマガを登録しました。このメルマガの内容を実践するだけで僕は1か月で20万円以上稼ぐことができ、無料なのにあり得ないくらい内容の濃いメルマガです^^;

せどりに興味がある人は必須のメルマガです。尾崎さんより真面目にせどりに取り組んでいる人を僕は見たことがありませんし、誠実に情報発信をしている人も見たことがありません。1分で終わるので是非メルマガ登録をしてみてください。

⇒尾崎将康公式メルマガ

高知県限定:お金に関する個別相談会

高知県限定で実際に2時間程お会いしてお金に関する個別相談会を行っています。節約・投資・副業について相談したいけど周りに中々相談する人がいない…という方は是非僕を活用してください。

⇒高知県限定:お金に関する個別相談会

 

記事が少しでも参考になりましたらクリックのご協力宜しくお願い致します!

コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

CAPTCHA


ABOUTこの記事をかいた人

めたん

元証券ディーラー。現在は専業投資家として株式投資で生計を立てつつ、在宅でできる"せどり"や"ブログ"で副収入を作っている。こちらのブログでは株式投資の説明や勝ち方、在宅ビジネス”せどり”での稼ぎ方、お金のメリットや考え方、趣味の登山や旅行について記事にしている。詳しい自己紹介は”about”をクリック!初めて来られた方は”こちら”をクリック!