株主優待・配当金で資産形成|長期的な視野で投資する基準について

【この記事を書いた人】元証券ディーラー:めたん

高知県在住。専業投資家として株式投資で生計を立てつつ、在宅でできる”せどり”や”ブログ”で副収入を作りながら無駄な出費を減らす為に固定費を見直したりポイント活動をしたりしている。お金の貯め方・増やし方・守り方の3点をメインに日々情報発信をしている。

節約でお金を貯め、

副業でお金を稼ぎ、

投資でお金を増やす。

⇒詳しいプロフィールはこちら

⇒株式投資や在宅ビジネス、固定費削減・ポイ活に興味がある人へ 

⇒高知県にお住いの方へ

⇒オンラインコンサル-投資・副業・節約-

長期的な視野で資産形成をしていきたい

普段はデイトレードをメインに株式投資を行っていますが、いずれは株主優待や配当金などの(比較的)安定した収入のみで最低限の生活費(月15~20万円程度)を確保したいという目標があります。デイトレードは毎日勝った負けたの世界でいつまで経っても収入が安定しませんからね。現状では安定して稼げてはいますが、今後も安定して稼げる保証がありません。なんなら明日からデイトレで負け続けるかもしれません。それくらいデイトレは安定しないモノと僕は考えています。

僕は2016年くらいから”優待・配当投資をいつかやりたい”と思い続けているのですが、まだ資金が少ないしなあ…なんて思ってずっと行動には移せていませんでした。多分このままじゃいつまで経っても行動に移せない気がするので、2019年末に5万10万からでもいいから経験値を貯める為にも優待・配当投資をしていくことに決めました。長期的な目線で資産形成をしつつ、最低限の生活費を優待・配当で賄うことを目標に、まずは少額でやっていきます。

こちらの記事では僕自身が実際に長期投資をする基準、銘柄の探し方、年間の目標投資金額などについて記載しています。

一番参考にしたのはみきまるさんの書籍

楽しみながらがっちり儲かる 優待バリュー株投資入門

著者:みきまる

株主優待や配当金について書かれた書籍を何冊か読んでいますが、一番参考になった本がこちらです。みきまるさんは配当金や株主優待を狙いつつ、かつ割安な銘柄に絞って値上がり益まで狙う投資をされています。みきまるさんがやられている投資手法だともちろん大儲けはできませんが、毎年安定した利益を積み重ねることができると思いました。長期的に資産形成をしていくのであればみきまるさんの手法が僕に一番合っていると思い、こちらで書かれている手法を軸に僕は長期投資を行っています。

実は株主優待の存在を知ったのもみきまるさんがきっかけです。2013年頃に読んだ本…というか漫画で株主優待を知り、いつかこんな生活がしてみたい!と興味を持つようになりました。

爆笑コミックエッセイ 株主優待だけで優雅な生活

投資基準は2つだけ「総合利回り」と「ミックス係数」

僕は性格上面倒なことが嫌いです。過去に何度か優待・配当投資をしようと思い投資銘柄を探したことがあるのですが、条件を付ければ付けるほど途中で面倒になって結局辞める…ということが3回くらいありました。普段デイトレードでは板しか見てませんからね。適時開示読んだり事業内容調べたり業績調べたり…なんてことを1銘柄ずつやっていくのは結構な苦痛です。笑 四季報も一時期3ヶ月ごとに購入していましたが、結局1回チラ見するだけですぐ読まなくなるのでお金が勿体無いと思い購入することを辞めました。

そんな性格の為、長く長期投資を続けていくためにはとにかく手間なく簡単にすることが大切だと思い、長期投資をする際の決め事をたった2つにしました。これなら1銘柄あたり1分も掛からずに調べることができるのでめんどくさがりな僕にも続けられます。その2つは、総合利回りとミックス係数です。

株主優待と配当金の総合利回りを4%以上に

総合利回りについては説明せずともある程度想像がつくと思います。株主優待と配当金を合算して総合利回りが4%以上の銘柄だけを長期投資銘柄候補にしています。4%を下回っていれば利回りが悪いので基本的には投資対象にはしません。

投資した後に株価が値上がりしたことで総合利回りが4%を下回った場合は、その銘柄はどこかのタイミングで利食いを考えます。株価が値上がりして上昇トレンドを形成している間は利食いを我慢して、トレンドが終わったタイミングでの利食いをします。基本的には優待と配当が続く限りは10年20年と半永久的に持ち続けることが前提なので、利食いを考えるのはあくまで値上がりした時のみです。株価が値下がっても優待や配当金の内容が改悪されない限りは損切りすることはありません。持ち続けます。

ベンジャミングレアムが提唱したミックス係数が11.25未満の銘柄

もう一つはベンジャミングレアムが提唱したミックス係数が11.25未満の銘柄を長期投資銘柄候補とします。ベンジャミングレアムは知っている人も多いと思いますが、「バリュー株投資の始祖」と呼ばれる大投資家で、ウォーレンバフェットの師匠です。

ミックス係数はPERにPBRを掛けて算出します。ミックス係数が22.5以上の株を買うべきでは無いとベンジャミングレアムは言っていて、みきまるさんは更に基準を厳しくしてミックス係数が11.25未満の銘柄に投資することを意識しているそうです。

僕はこれまで株価が割安か割高かの判断の仕方がわかりませんでしたが、PERとPBRを掛け算するだけで割安さが判断できるミックス係数を使えば簡単に割安な銘柄を探せます。目標としては11.25未満ですが、総合利回りが大きく高かったり、それ以外で魅力的な銘柄だったりした場合はミックス係数が11.25を超えても良しとしています。あくまで目標を11.25未満にしています。

①総合利回りが4%以上

②ミックス係数が11.25未満

この2つを指標に、優待・配当狙いで長期投資銘柄を探していきます。

毎月の優待クロスする際に長期投資銘柄も同時に調べる

銘柄を探すのも正直あまり時間を使いたくありません。なるべく簡単に短時間に…を意識しています。僕は2019/9より毎月優待クロスをしているのですが、優待クロスをする銘柄を探すのと同時に長期投資できる銘柄が無いか?も調べるようにしています。

①欲しい優待が見つかる

②優待クロスではなく長期で持ちたい

③優待と配当の総合利回りを調べる

④総合利回り4%以上ならミックス係数を調べる

⑤ミックス係数が11.25未満なら投資をする

こんな流れです。ちなみに僕は高知県在住なので、商品券とかは田舎でお店が少ないので使えないモノが多くて欲しい優待は結構限られています^^;商品券をフリマで販売することもいずれは視野に入れていますが、最初は自分が必ず使う優待だけを取得していこうと思っています。

優待クロスの資金拘束は数日で済みますが、長期投資は半永久的に持ち続けることを前提としているので、資金的な拘束力があります。1度買ったら基本的に売るつもりはありませんからね。なので魅力的な銘柄じゃない限りは投資しないように気を付けています。

毎年100万円ずつくらい投資していくのが理想

理想としては毎年100万円ずつくらいの金額で長期投資に資産を回していければいいなと考えています。10年で1,000万円、20年で2,000万円。総合利回りが4%だとしたら、値上がり益を全く考慮せずとも10年後には年間40万円、20年後には年間80万円の安定収入が見込めます。

理想論ですが、上記のやり方だと値上がり益も見込めると思っていますし、資産が増えていけば長期投資に回せる金額も増えていくので、いずれはもう少しペースを上げていきたいと考えています。そうすれば10年後か20年後には優待・配当投資だけでも最低限の生活ができるのでは?と考えています。

いずれは優待・配当金・長期投資での値上がり益で月20万の収入が目標

優待・配当投資での目標は株主優待と配当金と(おまけの)値上がり益で毎月20万円の安定収入を作ること。これだけ収入が作れれば、デイトレで稼げなくても、ブログやせどりで稼げなくても、最悪生活はなんとかなります。まあ、他の仕事もずっとやっていくので収入が0になることは考えにくいですが。でも株式投資をやっているからか、僕は常にリスクを考える傾向があります。最悪のパターンを考えます。

そして、そうならない為にはどうすれえばいいか?を考えた時に手段の一つとして優待・配当を目的とした長期投資が選択肢にありました。デイトレもずっとやっていくでしょうし、せどりやブログもまだまだやっていくでしょう。それとは別に長期的な目線で資産形成をしていくためにも、優待・配当投資を継続してやっていくつもりです。

楽しみながらがっちり儲かる 優待バリュー株投資入門

著者:みきまる

オンラインコンサル-投資・副業・節約-

Skype・lineのどちらかのアプリを利用してオンラインで投資・副業・節約に関する相談に乗らせて頂いています。お金に関する相談は中々知人や友人に相談できないモノ。相場で生計を立てている僕が投資や副業の不安を取り除かせて頂きます。

⇒オンラインコンサル-投資・副業・節約-

中古家電せどりの稼ぎ方の全てがこのメルマガに詰まっています。

副業したい人はメルマガ登録必須!!!

2019/6より本格的に中古家電せどりを始めるにあたって、尾崎さんの無料メルマガを登録しました。このメルマガの内容を実践するだけで僕は1か月で20万円以上稼ぐことができ、無料なのにあり得ないくらい内容の濃いメルマガです^^;

せどりに興味がある人は必須のメルマガです。尾崎さんより真面目にせどりに取り組んでいる人を僕は見たことがありませんし、誠実に情報発信をしている人も見たことがありません。1分で終わるので是非メルマガ登録をしてみてください。

⇒尾崎将康公式メルマガ

高知県限定:お金に関する個別相談会

高知県限定で実際に2時間程お会いしてお金に関する個別相談会を行っています。節約・投資・副業について相談したいけど周りに中々相談する人がいない…という方は是非僕を活用してください。

⇒高知県限定:お金に関する個別相談会

 

コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

CAPTCHA


ABOUTこの記事をかいた人

めたん

元証券ディーラー。現在は専業投資家として株式投資で生計を立てつつ、在宅でできる"せどり"や"ブログ"で副収入を作っている。こちらのブログでは株式投資の説明や勝ち方、在宅ビジネス”せどり”での稼ぎ方、お金のメリットや考え方、趣味の登山や旅行について記事にしている。詳しい自己紹介は”about”をクリック!初めて来られた方は”こちら”をクリック!